2024 한국 부자 보고서

디지털 자산관리에서 AI의 역할 강화

KB 경영연구소에서 발표한 《2024 한국 부자 보고서》에 따르면, 한국 부자들이 생성형 AI를 활용한 자산관리 기술에 높은 관심을 보이고 있다. 생성형 AI 기반 자산관리 솔루션은 개인 맞춤형 투자 전략을 제공하고, 투자 성과를 실시간으로 분석하는 등 효율적 자산관리를 지원한다. 보고서는 83.2%의 한국 부자가 이미 대체투자 경험이 있으며, 이들 중 다수가 생성형 AI와 인간 상담사가 결합된 디지털 자산관리 서비스를 선호한다고 응답했다.

특히 AI 로보어드바이저와 다이렉트 인덱싱 같은 혁신적 기술이 한국 부자들에게 주목받고 있다. 생성형 AI의 도입은 투자 정보 접근성을 확대하고, 투자 결정을 최적화하는 데 도움을 주는 것으로 나타났다. 이는 향후 한국 자산관리 시장에서 기술 혁신의 핵심 요소로 자리 잡을 가능성을 보여준다.

AI와 인간의 협력: 디지털 자산관리의 새로운 방향

보고서에 따르면, 한국 부자의 52.8%가 생성형 AI와 인간 상담사의 결합된 서비스를 선호한다고 답변했다. 이는 AI가 제공하는 신속성과 정확성에 대한 신뢰와 함께, 인간의 경험적 판단이 여전히 중요한 요소로 작용하고 있음을 보여준다. 특히, AI 다이렉트 인덱싱 기술은 개인 맞춤형 포트폴리오 구성과 세금 효율성을 제공해 자산관리에 새로운 가능성을 열고 있다.

생성형 AI 로보어드바이저는 투자 전략 최적화와 실시간 데이터 분석을 통해 자산관리의 효율성을 극대화한다. 다만, 부자들 중 일부는 AI 직접 이용보다 인간 전문가와의 협력을 중시하고 있어, 디지털 자산관리 서비스의 성공은 이 둘의 균형을 맞추는 데 달려 있다.

한편, 한국 부자의 29.8%는 생성형 AI를 직접 이용할 의향이 있다고 답했으며, 이는 디지털 자산관리에서 AI의 독립적 역할을 중시하는 경향도 확인할 수 있다. 특히, AI는 투자 포트폴리오의 리스크를 실시간으로 분석하고 관리하는 데 강점이 있으며, 금·보석, 가상자산, 비상장주식 등 대체투자 영역에서 성공 사례를 만들어가고 있다.

생성형 AI와 자산관리의 미래

보고서는 생성형 AI가 자산관리 서비스를 혁신하고 있음을 강조한다. 한국 부자들은 AI가 투자 의사결정의 핵심 파트너로 자리잡을 것이라고 기대하고 있으며, 특히 AI 기술이 제공하는 신속성과 정확성에 높은 만족도를 보였다. 디지털 자산관리는 자산의 복잡성을 단순화하고, 개인화된 금융 솔루션을 통해 투자 효율성을 극대화할 잠재력을 지닌다.

특히, AI 다이렉트 인덱싱은 포트폴리오의 개인화와 세금 효율성을 동시에 제공하며, 한국 부자들의 투자 결정에서 중요한 역할을 하고 있다. 이러한 혁신은 단순히 효율성을 넘어, 새로운 투자 가능성을 열어주는 도구로 평가받고 있다.

해당 리포트의 원문은 KB 경영연구소에서 확인할 수 있다.

기사는 클로드 3.5 Sonnet과 챗GPT-4o를 활용해 작성되었습니다.